Det är inte ovanligt att banker ställer frågor om var insatta pengar eller överföringar på ett konto kommer ifrån. Detta är en del av bankernas lagstadgade ansvar att motverka penningtvätt och ekonomisk brottslighet.
För dig som kund kan frågorna kännas oväntade, särskilt om pengarna är helt lagligt införskaffade. Men utan tydlig förklaring och dokumentation kan transaktioner försenas, konton spärras eller ärendet rapporteras till myndigheter.
Varför frågar banken?
Enligt penningtvättslagen måste banker identifiera och bedöma risker i kundernas transaktioner. Om en summa anses avvika från det normala, eller om dess ursprung inte kan styrkas, är banken skyldig att begära mer information. Detta gäller oavsett om pengarna har ett legitimt ursprung eller inte.
Ursprungsblankett som underlag
En ursprungsblankett är ett praktiskt verktyg för att redovisa var pengarna kommer ifrån. I blanketten anges bland annat:
- Belopp och datum för transaktionen
- Källa till pengarna, exempelvis lön, försäljning, arv eller gåva
Genom att ha en ifylld blankett kan du snabbt ge banken den information som krävs, vilket minskar risken för att pengarna spärras eller utreds i onödan.
Bankernas frågor om pengars ursprung är en del av lagkraven för att motverka olagliga transaktioner. Med en ursprungsblankett kan du förbereda dig och säkerställa att du har tydlig dokumentation redo när den behövs.